（热点）借贷平台资金链断裂 1000余投资人资金被套 泰州·民生 泰州新闻网

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《典型非法集资案件的预防和处置》

随着互联网的快速发展，一些不法分子在点对点借贷平台上动了歪脑筋。“乐网贷”资金链断裂后，1000多人损失惨重，这是一个血淋淋的教训。

案例审查

2013年5月，康注册成立山东莱芜万顺商务咨询有限公司，并在网上设立网贷网站，聘请韩负责人事管理和网络公关工作。

2013年5月至11月，康某、韩某以万顺公司旗下的“乐网贷”为网贷平台，宣称其为点对点借贷中新型的p2p第三方信息中介平台，发布虚假贷款标的，以年利率20%至24%为诱饵非法吸收公众资金，涉及全国30个省市1000余人，涉案金额超过1亿元，造成损失约3000万元。康非法吸收的资金主要用于个人经营和借贷。资金链断裂后，康无力偿还投资者的本息。康为了逃避债务，从外地逃亡后被捕。

均值分析

目前，新开通的p2p借贷网站数量和贷款规模迅速飙升，出现了多起挤兑、破产、滚钱等案件，其中一些涉嫌非法集资。

据警方分析，点对点借贷涉嫌非法集资主要有三种手段:一是搞资金池。平台将借款需求设计成理财产品出售给贷款人，或者先集资后找借款人，让贷款人的资金进入平台。账户，生成一个资金池；二是平台运营方未能履行对借款人身份真实性的核实义务，未能发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假贷款信息，向不明多数人募集资金。用于投资房地产、股票、债券、期货等。，有的直接用非法筹集的高利贷资金赚取利差；第三，个别平台运营商公布高利润贷款对象募集的虚假资金，采取借新还旧的庞氏骗局，有的甚至带着钱潜逃。

案例警告

市处置办提醒，部分点对点借贷平台以高利率为诱饵，吸纳网友资金，然后用于民间借贷赚取利差或私人经营。资金链一旦断裂，将给投资者带来巨大的经济损失。人们必须睁大眼睛，克服贪便宜的心理，拒绝高利率的诱惑，谨慎对待点对点贷款。要防范不法分子应用互联网金融创新理念，搭建所谓的p2p点对点借贷平台，以高额利润为诱饵，采用虚构借款人和使用资金、发布虚假竞价信息等手段吸收公共资金。